Family-Office-Software:
Funktionen und Kosten.

Von Dr. Jürgen Lange, Geschäftsführer der JSLM Products & Services GmbH

Family-Office-Software ist eine Software, mit der Familien und Unternehmer ihr gesamtes Vermögen selbst organisieren: Konten, Depots, Immobilien, Beteiligungen und Gesellschaften in einem System, mit aktuellen Zahlen, geordneten Belegen und klaren Zugriffsrechten. Für Familien ohne eigenes Family Office ist sie eine Zwischenstufe zwischen einer Excel-Tabelle und einem eigenen Team: mehr Struktur als eine Tabelle, ohne die Kosten für eigenes Personal.

Auch große Family Offices mit eigenem Team setzen auf spezialisierte Software: Im UBS Global Family Office Report 2026 gab etwas mehr als die Hälfte (52 %) der 307 befragten Family Offices an, eine Finanzreporting-Software eines externen Anbieters zu nutzen. Befragt wurden Kunden von UBS mit im Schnitt 1,3 Mrd. US-Dollar verwaltetem Vermögen.

Was eine Family-Office-Software leisten sollte

• Gesamtübersicht: das ganze Vermögen über alle Banken, Gesellschaften und Anlageklassen, mit täglich aktualisierten Kontoständen und Kursen.
• Bankanbindung: Kontostände und Umsätze kommen automatisch, statt sie von Hand nachzutragen.
• Struktur und Konsolidierung: Personen, Holding, Gesellschaften und Stiftungen mit ihren Beteiligungsquoten, die Zahlen über alle Ebenen durchgerechnet.
• Belege und Dokumente: Rechnungen, Verträge und Auszüge der richtigen Gesellschaft und dem richtigen Objekt zugeordnet und vollständig an den Steuerberater übergeben.
• Berichte: Vermögensberichte für Familie, Bank oder Beirat, ohne sie jedes Mal neu zusammenzustellen.
• Liquidität: welche Zahlungen in den nächsten Monaten eingehen und abfließen.
• Rollen und Rechte: Familie, Assistenz, Hausverwaltung und Berater sehen nur, was sie sehen sollen.
• Sicherheit: klarer Datenstandort, geschützter Zugang und nachvollziehbar, wer wann was geändert, freigegeben oder exportiert hat.

Für wen sich Family-Office-Software eignet

Für Familien und Unternehmer, deren Vermögen auf mehrere Gesellschaften, Immobilien, Depots und Beteiligungen verteilt ist und für die sich ein eigenes Family Office nicht rechnet, oder die die Arbeit selbst in der Hand behalten möchten, statt sie an einen Dienstleister abzugeben. Typische Anzeichen: Das Zusammensuchen von Belegen kostet regelmäßig Zeit, mehrere Personen arbeiten mit, und die Gesamtzahl kennt niemand auf Knopfdruck. Wann eine Tabelle nicht mehr reicht, beschreibt der Ratgeber Excel oder Family-Office-Software?, was ein Family Office überhaupt leistet, der Ratgeber Was ist ein Family Office?

Was kostet Family-Office-Software?

Was eine Family-Office-Software kostet, hängt vor allem vom Preismodell des Anbieters ab. Vergleichen Sie deshalb nicht nur die Monatsgebühr, sondern alle Bestandteile:

• Lizenz: Richtet sich der Preis nach dem Vermögen, nach der Zahl der Nutzer oder nach gebuchten Modulen? Zahlen Sie monatlich oder jährlich?
• Einrichtung: Ist ein Einführungsprojekt nötig, und was kostet es?
• Datenanbindung: Werden Bankschnittstellen oder Kursdaten extra berechnet?
• Funktionsumfang: Sind Berichte, Belege und Planung im Preis enthalten, oder kosten sie extra?
• Eigene Zeit: Wie viel Pflege braucht die Software, und wie viel Arbeit nimmt sie Ihnen ab?

Kosten im Vergleich

Zur Einordnung vier gängige Wege, ein Vermögen zu organisieren:

Die Angaben stammen aus verschiedenen Quellen und sind nicht direkt vergleichbar.

Was Finaure kostet

Finaure veröffentlicht seine Preise. Die Stufe richtet sich allein nach Ihrem Bruttovermögen, also der Summe aller erfassten Werte ohne Abzug von Darlehen. Jede Stufe enthält alle Funktionen mit unbegrenzt Nutzern, Konten und Entitäten.

Alle Preise inkl. USt. Bei jährlicher Zahlung zahlen Sie 10 statt 12 Monatspreise. Zubuchen lässt sich nur ein KI-Zusatzpaket, falls das monatliche KI-Guthaben nicht reicht. Ein Einführungsprojekt ist nicht nötig, Sie richten Finaure selbst ein. 14 Tage kostenlos. Danach startet automatisch Ihr gewähltes Abo, wenn Sie nicht vorher kündigen. Kündigung in der Plattform per Klick. Alle Details stehen auf der Preisseite.

Worauf Sie bei der Auswahl achten sollten

• Datenstandort: Wo liegen die Daten, und wer beim Anbieter kann sie einsehen?
• Bankanbindung: Läuft sie über einen beaufsichtigten Dienstleister, und wo liegen Ihre Bank-Zugangsdaten?
• Unabhängigkeit: Verdient der Anbieter an Finanzprodukten oder nur an der Software?
• Struktur: Lassen sich Beteiligungen über mehrere Ebenen und anteiliger Besitz abbilden?
• Übergabe an Berater: Gibt es einen Export im Format Ihres Steuerberaters, etwa DATEV?
• Rechte: Lassen sich Rechte je Gesellschaft und je Objekt vergeben?
• Preise und Vertrag: Sind die Preise vorab bekannt, gibt es eine Testphase, und wie lange läuft der Vertrag?

Wo Finaure passt

Finaure ist eine Family-Office-Software aus Frankfurt am Main für Vermögende, Unternehmerfamilien und Holdings. Konten und Depots bei Banken vor allem in Deutschland und Österreich werden über finAPI angebunden, einen von der BaFin beaufsichtigten Kontoinformationsdienst. Andere Konten führen Sie über hochgeladene Kontoauszüge. Gespeichert werden die Daten in einem Rechenzentrum in der EU (Region Frankfurt). Belege liest die KI aus und schlägt die Zuordnung zu Gesellschaft und Objekt vor, Sie prüfen und bestätigen. Die Übergabe an den Steuerberater läuft in Formaten wie DATEV. Finaure verkauft keine Finanzprodukte und berät nicht, der Erlös stammt allein aus den Gebühren für die Software. Alle Funktionen finden Sie unter Funktionen, einen ersten Eindruck auf der Startseite.

Quellen

• UBS: Global Family Office Report 2026 (S. 39)
• Campden Wealth und HSBC Global Private Banking: The European Family Office Report 2024 (S. 45–46)

Weitere Ratgeber

• Was ist ein Family Office? Bedeutung und Aufgaben
• Family Office: Ab welchem Vermögen lohnt es sich?
• Family Office und Steuern in Deutschland
• Excel oder Family-Office-Software?
• Holding-Vermögen verwalten: Struktur und Reporting

Zuletzt aktualisiert: 23. Oktober 2026